Понятие и классификация инвестиционных проектов

↑

Стр 1 из 7Следующая ⇒

Бизнес-план

n Титульный лист

n Вводная часть (резюме)

n Существо предлагаемого проекта

n Анализ положения дел в отрасли, конкуренция

n Оценка рынка сбыта

n Стратегия маркетинга

n Производственный план

n Организационный и юридический план

n Оценка рисков и страхование

n Финансовый план и стратегия финансирования

n Приложения

1. Титульный лист:

• Название и адрес предприятия
• Имена и адреса учредителей
• Имя и телефон директора
• Суть проекта (3-5 строк)
• Стоимость проекта и источники финансирования
• Заявление о коммерческой тайне

2. Вводная часть (резюме):

• Цель проекта
• Преимущества проекта
• Особенности продукции, отличия от аналогов, ожидаемый спрос на продукцию
• Источники финансирования проекта
• Факторы успеха проекта, привлекательность для инвесторов
• Прогнозируемые результаты (объемы реализации, прибыль, рентабельность, окупаемость)
• Социальная эффективность проекта

3. Существо предлагаемого проекта:

· Цель проекта

· Тип проекта (новый, расширение, модернизация и т.п.)

· Информационные материалы о проекте (ТЭО, детальное описание, техническое обоснование, исследование рынка и т.п.), время их подготовки и авторы

· Виды деятельности предприятия, отличительные качества и уникальность товара

· Потребности, удовлетворяемые товарами

· Возможность совместимости выбранных видов деятельности

· Основные потребители и причины их предпочтения относительно предлагаемого продукта в сравнении с конкурентами

· Необходимость авторских свидетельств, патентов, лицензий и возможности их получения

· Необходимость разработки товарных знаков

· Необходимость сертификации

· Стадия жизненного цикла товара (зарождение, рост, замедление роста, зрелость, затухание)

· Стабильность и прогнозируемость развития продукции

· Время пребывания на рынке в качестве новинки

· Сбалансированность ассортимента продукции

· Возможность копирования товара конкурентами

· Риск стать предприятием-монополистом по предлагаемому продукту

· Наглядное изображение продукции

4. Анализ положения дел в отрасли, конкуренция:

• Динамика продаж продукции, услуг за последние 3 года
• Ожидаемые темпы прироста выручки от продаж на ближайшие 5-10 лет
• Доля на рынке и тенденции ее изменения
• Новые виды продуктов, появившиеся в отрасли за последние 3 года, сведения о новых разработках, могущих составить конкуренцию предлагаемым
• Потенциальные конкуренты, их сильные и слабые стороны
• Источники информации о конкурентах
• Продукты конкурентов
• Распределение рынков сбыта между конкурентами
• Уровень качества продукции конкурентов, мнение потребителей
• Цены на продукцию конкурентов
• Объемы продаж, доходы, внедрение новых видов продукции, сервис конкурентов
• Реклама конкурентов
• Средства стимулирования продаж конкурентов (образцы, упаковки по льготным ценам, премии, выставки и т.п.)
• Каналы сбыта конкурентов (производитель-оптовая торговля-розничная торговля-покупатель и т.п.)
• НИОКР, технология производства, патенты конкурентов
• Реакция конкурентов на появление на рынке вашего товара и завоевание доли рынка, изменение цены товара. Действия конкурентов и стратегия противодействия
• Коммерческие результаты конкурентов на выставках и ярмарках
• Пресса о конкурентах
• Конкурентные преимущества и недостатки вашего предприятия

5. Оценка рынка сбыта:

• Потенциальные покупатели и причины их выбора вашей продукции завтра и в ближайшие 3 года
• Возможное влияние, которое окажут существенные тенденции развития науки и техники
• Возможное влияние на потребление предлагаемой продукции, которое окажут тенденции изменения экономической ситуации в мире и в стране, тенденции изменения государственной политики и законодательства стран-импортеров
• Частота и объем индивидуального потребления товара
• Существование цикличности или сезонности потребления товара
• Размер, доля, география рынка продукта
• Положительные и отрицательные факторы, влияющие на спрос товара
• Соответствие производственных и сбытовых потенциалов емкости рынка и тенденциям его изменения.
• Наличие договоров на реализацию продукции, услуг. Перспективы.

6. Стратегия маркетинга:

• Предполагаемые схемы распространения и транспортировки товара, организация сбыта
• Предполагаемые методы стимулирования продаж, их эффективность
• Организация послепродажного обслуживания
• Цели рекламы
• Виды рекламы, средства реализации
• Способы формирования общественного мнения о фирме
• Ограничения свободного установления цен, государственное регулирование цен
• Цели политики ценообразования
• Цены на продукцию, насколько они отражают издержки, спрос, конкурентоспособность товара
• Вероятная реакция на повышение, понижение цены
• Издержки реализации плана маркетинга

7. Производственный план:

• Схема производственной структуры предприятия, планировка производственных помещений, специфические требования к организации производства
• Объем производства продукции по видам продукции, работ, услуг
• Необходимость в новых производственных площадях, стоимость их аренды, покупки
• Состав необходимого оборудования, его поставщики, условия поставки (аренда, покупка), стоимость
• Сроки амортизации зданий, машин, оборудования, транспортных средств и т.п.
• Сырье и материалы: поставщики, условия поставок, ориентировочные цены
• Альтернативные источники снабжения сырьем и материалами
• Трудовые ресурсы: перечень профессий и специальностей, число работников, заработная плата
• Характеристика технологического процесса изготовления продукции
• Работы и операции, перепоручаемые субподрядчикам, перечень субподрядчиков
• Прямые затраты по каждому виду продукции
• Косвенные производственные затраты по видам
• Выполнение экологических, санитарно-гигиенических, технических и других норм
• Отсутствие ущерба, наносимого производством правам и интересам граждан, юр. лиц и государства
• График освоения производства и выхода на проектную мощность

8. Организационный и юридический план:

• Форма собственности предприятия
• Организационно-правовая форма
• Виды иностранного участия (совместное предприятие, совместное производство, лицензионное соглашение, покупка оборудования, выход на рынок, экспертиза, управление, техническое содействие, маркетинг и т.п.)
• Тип предприятия по размеру
• Учредители предприятия (имена, адреса, краткие биографические сведения)
• Размеры и форма вкладов учредителей в уставный капитал
• Количество и типы акций, прогнозы по выпуску акций
• Схема организационной структуры управления предприятием
• Руководящий состав предприятия (имена, адреса, краткие биографические сведения)
• Требования к персоналу служб управления: специальность, квалификация, образование и другие
• Способы привлечения, подготовки и повышения квалификации кадров
• Способы стимулирования труда персонала управленческих служб, размеры заработной платы, премий, надбавок
• Сроки и условия заключения контрактов
• Необходимость привлечения консультантов и советников (вопросы и области деятельности, вознаграждения)
• Местонахождение помещения под офис, его удобство
• Необходимость и стоимость ремонта
• Состав оборудования для офиса, способ его приобретения (прокат, аренда, покупка)
• Административно-управленческие затраты
• График организации и развития предприятия

9. Оценка рисков и страхование:

• Возможные источники и причины потерь (социально-политическая нестабильность, стихийные бедствия, несовершенство методологии и т.п.)
• Наиболее вероятные для предприятия виды и размеры потерь материальных, трудовых, финансовых ресурсов, времени и т.д.
• Предполагаемая степень риска, оправданность риска
• Предполагаемые моменты возникновения риска
• Меры по предотвращению рисков и минимизации потерь
• Программа страхования рисков
• Объекты страхования
• Затраты, связанные со страхованием и предупреждением рисков

10. Финансовый план и стратегия финансирования:

• Расчетный объем инвестиций
• Прогноз объемов продаж и выручки на ближайшие 3 года
• Прогноз издержек производства и обращения на ближайшие 3 года
• График достижения безубыточности

• План доходов и расходов (Аналогичен форме № 2 «Отчет о прибылях и убытках»)
• План активов и пассивов (Аналогичен форме № 1 «Бухгалтерский баланс»)
• План поступлений и выплат денежных средств (Аналогичен форме № 4 «Отчет о движении денежных средств»)
• Источники финансирования, затраты, связанные с их использованием, сроки получения и возврата средств
• Ожидаемые значения показателей финансовой и экономической состоятельности проекта, срок окупаемости

11. Приложения:

• Копии патентных документов и лицензий
• Анкетные данные владельцев и руководящих работников
• Договоры или письма клиентов, торговых организаций, поставщиков
• Учредительные документы
• Решения органов власти и управления
• Договоры аренды, совместной деятельности, кредитные, залога, страхования
• Финансовая отчетность за последние 3 года деятельности
• Копии других документов – источников составления бизнес-плана
• Расчеты, таблицы, графики

Финансовый план:

n Рекомендуется разрабатывать на период окупаемости инвестиционного проекта, но не менее, чем на 3 года

n Шаг расчета:

в течение 1-го года – 1 месяц,

начиная со второго года в пределах срока окупаемости – 3 месяца,

за пределами срока окупаемости – 6 месяцев – год.

n Разрабатывается на основе других разделов бизнес-плана

n При прогнозировании основных технико-экономических показателей обычно используется сценарный подход – проведение расчетов для наиболее вероятного, пессимистического и оптимистического вариантов развития событий

n Имеет итеративный характер – необходимо неоднократно пройти по цепочке обратной связи для достижения удовлетворительного набора целей, планов и бюджетов

……….. и т.д.

Термин проект можно понимать в двух смыслах:

· - как комплект документов, содержащих формулирование цели предстоящей деятельности и определение комплекса действий, направленных на ее достижение, и

· - как сам этот комплекс действий (работ, услуг, принятие управленческих операций и решений), направленных на достижение сформулированной цели, т.е. как документацию и как деятельность.

Инвестиционный проект - обоснование экономической целесообразности, объема и сроков осуществления инвестиций, в том числе необходимая проектно-сметная документация, разработанная в соответствии с законодательством Российской Федерации и утвержденными в установленном порядке стандартами (нормами и правилами), а также описание практических действий по осуществлению инвестиций (бизнес-план).

Виды инвестиционных проектов

По основной направленности

• проект увеличения доходов;
• проект сокращения затрат;
• социальный проект.

По отношению друг к другу:

· независимые, допускающие одновременное и раздельное осуществление, причем характеристики их реализации не влияют друг на друга;

· альтернативные взаимоисключающие, т.е. не допускающие одновременной реализации. На практике такие проекты часто выполняют одну и ту же функцию. Из совокупности альтернативных проектов может быть осуществлен только один;

· Взаимосвязанные - имеют дополнительный положительный или отрицательный эффект (среди них - взаимодополняющие, реализация которых может происходить лишь совместно).

По срокам реализации (создания и функционирования):

· краткосрочные (до 3 лет);

· среднесрочные (3-5 лет);

· долгосрочные (свыше 5 лет).

По масштабам (чаще всего масштаб проекта определяется размером инвестиций):

· малые проекты, действие которых ограничивается рамками одной небольшой фирмы, реализующей проект. В основном они представляют собой планы расширения производства и увеличения ассортимента выпускаемой продукции. Их отличают сравнительно небольшие сроки реализации;

· средние проекты - это чаще всего проекты реконструкции и технического перевооружения существующего производства продукции. Они реализуются поэтапно, по отдельным производствам, в строгом соответствии с заранее разработанными графиками поступления всех видов ресурсов;

• крупные проекты - проекты крупных предприятий, в основе которых лежит прогрессивно "новая идея" производства продукции, необходимой для удовлетворения спроса на внутреннем и внешнем рынках;

• По архитектуре содержания

• монопроекты отдельные проекты различного вида, типа, масштаба.
• мультипроекты комплексные проекты, состоящие из отдельных монопроектов.

· мегапроекты - это целевые инвестиционные программы, содержащие множество взаимосвязанных конечных проектов. Такие программы могут быть международными, государственными и региональными.

Познавательные статьи:



Коммуникативные барьеры и пути их преодоления

Рынок недвижимости. Сущность недвижимости

Решение задач с использованием генеалогического метода

История происхождения и развития детской игры