Альтернативные теории потребления.

↑

▷ Содержание

⇐ ПредыдущаяСтр 3 из 16Следующая ⇒

Теория относительного дохода (введённая в 1949г. Дж. Дюзенберри):на решения потребителя оказывают решающее влияние покупки его ближайших соидей.

Суть теории состоит в след. утверждениях: потребление индивидуума сегодня зависит от его текущего дохода по сравнению: -с доходом соседей

-с его собственным доходом в прошлом

Теория межвременного выбора(временных предпочтений)Ирвинга Фишера

Межвременный выбор означал, что каждый потребитель решает для себя, какую часть дохода использовать в первом периоде жизни, а какую отложить на второй период.

Чем больше потребление в первом периоде, тем меньше оно будет во втором периоде.

В этой теории исследуется межвременный выбор: как потребитель выбирает уровень потребления для настоящего времени и для будущего, достигая наивысшего возможного уровня благосостояния на всём протяжении жизни.

Гипотеза жизненного цикла Ф.Модильяни:

Потребители стремятся обеспечить одинаковый уровень потребления в течении жизни путём сбережений в периоды высокого дохода и расходования сбережений в периоды низкого дохода.

От текущего дохода потребления непосредственно не зависит.

Функция потребления в соответствии с теорией жизненного цикла Ф.Модильяни:

C=αWR + cYL

WR– реальное богатство

α – предельная склонность к потреблению в отношении реального богатства

YL – трудовой доход

c – предельная склонность к потреблению трудового дохода

Ссылаясь на стремление человека поддерживать постоянным свой уровень потребления, несмотря на колебания своего дохода, Модильяни вывел ф-лу: ” Молодые сберегают, старые растрачивают”.

Гипотеза постоянного(перманентного) дохода М.Фридмана:

Доход подвержен временным колебаниям. Поскольку потребители могут занимать средства или делать сбережения и потому что они желают сгладить колебания уровня своего потребления, потребление слабо реагирует на временные изменения дохода. В основном потребление зависит от постоянного дохода.

1.Постоянный доход – это та часть дохода, которая, согласно ожиданиям людей, сохранится в будущем.

2.Временный доход – это тот доход, который не ожидают сохранить в будущем.

Т.е. постоянный доход есть средний доход, а временный доход – случайное отклонение от этого среднего значения.

Y=Y^P+Y^T

C=αY^P

Y^P– постоянный доход

Y^T – временный доход

α – постоянный коэффициент

Инвестиции

Вторым важнейшим компонентом планируемых совокупных расходов (AE) являются инвестиции(I).

В кейнсианской модели инвестиции – это привлечение сбережений для создания новых производственных мощностей, т.е. инвестиции с целью расширенного воспроизводства.

К инвестициям в данной модели относятся только вложения в физический капитал.

Не учитываются вложения в:

1.Фиктивный (ценные бумаги, нематериальные активы – торговые марки, патенты, лицензии)

2.Человеческий

3.Технологический

Основные типы инвестиций:

1.Производственные инвестиции

2.Инвестиции в товарно-материальные запасы(ТМЗ)

3.Инвестиции в жилищное строительство

Источник инвестиций – это сбережения, т.е. S=Y_d*C.

Отличия инвестиций от сбережений состоят в следующем:

1.S осуществляются дом. хозяйствами, а I–фирмами.

2.S способствуют уменьшению AD, а I – его увеличению.

3.S – это“утечки” потребления, так как они не участвуют в кругообороте доходов и расходов, а I – это “инвестиции”, компенсирующие “утечки” потребления.

Инвестиции весьма изменчивый компонент AE.

Основные факторы нестабильности инвестиций:

1.Продолжительные сроки службы оборудования.

2.Нерегулярность инноваций.

3.Изменчивость экономических ожиданий.

4.Циклические колебания ВНП.

Простейшая функция автономных инвестиций имеет вид:

I=e–dr, где

 I – инвестиционные расходы;

e – автономные инвестиции, определяемые внешними экономическими факторами (запасы полезных ископаемых и т.д.);

 r – реальная ставка процента;

d– эмпирический коэффициент чувствительности инвестиций к динамике ставки процента.

Предельная склонность к инвестированию – доля прироста расхода на инвестиции в любом изменении дохода:

y=ΔI/ΔY, где

∆I – изменение величины инвестиций;

∆Y – изменение дохода.

Правило инвестирования – инвестировать следует до той точки, где процентная ставка (r) равна ожидаемой норме чистой прибыли (π’): r= π’

Факторы, определяющие динамику инвестиций:

– ожидаемая норма чистой прибыли;

– реальная ставка процента;

– уровень налогообложения;

– изменения в технологии производства;

– наличный основной капитал;

– экономические ожидания;

– динамика совокупного дохода.

В теории Дж. Кейнса применяется мультипликатор инвестиций.

Мультипликатор инвестиций – это коэффициент, который показывает взаимосвязь между изменением инвестиций и величиной получаемых доходов. Данный показатель значительно усиливает уровень спроса, как результат действия вложений на повышение дохода.

M_I= I/(I-MPC)=I/MPS

Взаимосвязь между инвестициями и доходом:

∆Y=∆I×M_I

Эффект мультипликатора в рыночной экономике увеличение I приводит к увеличению национального дохода, которое возрастает в гораздо больших размерах, чем первоначальный рост инвестиций.

Акселератор (ускоритель) – это коэффициент, который представляет собой отношение прироста инвестиций к вызвавшему его относительному прироста дохода: 

A=∆I/∆Y

Принцип акселерации: каждый прирост или сокращение дохода вызывает (или требует) прирост или сокращение “индуцированных” инвестиций (которые зависят от дохода).

Чем больше доход, тем больше прибыль, следовательно, тем больше возможности увеличивать инвестиции.

Познавательные статьи:



Психологические особенности спортивного соревнования

Приготовление дезинфицирующих растворов различной концентрации

Занятость населения и рынок труда

Социальный статус семьи и её типология