Объемы эффективных кредитных и свободных ресурсов банка

↑

▷ Содержание

⇐ ПредыдущаяСтр 2 из 2

Формулы для расчета выходных показателей имеют следующий вид:

EKR(i) = UF(i) + OSS(i) + D(i) + ORS(i) + PR(i) -

- NA(i) - 0.1 • (D(i) + ORS(i)) - 0.3 • ORS(i);

OSR(i) = EKR(i) - FKV(i),

где i = [1,N] — количество исследуемых периодов.

2. Выполнить фильтрацию документа, оставив в нем только информацию о кредитных ресурсах по первому кварталу 1997 года.

3. Рассчитать объемы эффективных кредитных ресурсов, фактических кредитных вложений и свободных ресурсов банка за первый квартал 1997 года.

4. Построить на отдельном рабочем листе EXCEL круговую диаграмму, отражающую значения объемов эффективных кредитных ресурсов банка за первый квартал 1997 года в виде соответствующих секторов. Вывести на диаграмме значения этих ресурсов, легенду и название графика Анализ эффективных кредитных ресурсов банка за первый квартал 1997 года.

5. Вернуть документ в исходное состояние.

6. Определить по исходному документу объемы эффективных кредитных и свободных ресурсов банка, в каком месяце объем свободных ресурсов банка был максимальным, а в каком месяце — минимальным.

7. Рассчитать по исходному документу среднее значение объемов эффективных кредитных ресурсов и среднее значение свободных ресурсов за весь период — с 01.01.97 по 01.05.97 г. — работы банка.

8. Добавить в исходный документ графу по всем показателям работы банка на 01.06.97, используя следующие данные:

9. Рассчитать значение эффективных кредитных ресурсов — EKR и объем свободных ресурсов — OSR на 01.06.97 по формулам, приведенным в п. 1.

10. Рассчитать объемы эффективных кредитных ресурсов, фактических кредитных вложений и свободных ресурсов банка за первое полугодие 1997 г.

11. Построить на отдельном рабочем листе EXCEL круговую диаграмму, отражающую структуру свободных ресурсов банка по месяцам за первое полугодие 1997 года в виде соответствующих секторов. Вывести на диаграмме значения этих ресурсов, легенду и название графика Анализ свободных ресурсов банка за первое полугодие 1997 года.

12. Построить на новом рабочем листе EXCEL смешанную диаграмму, в которой представить в виде гистограмм значения фактических кредитных вложений и эффективных кредитных ресурсов банка за полугодие, а в виде линейного графика вывести на той же диаграмме значения объемов свободных ресурсов банка за полугодие. Вывести легенду и название графика.

Задание № 13

1. Рассчитать необходимое число платежей (количество периодов выплат) для того, чтобы текущий счет вкладчика вырос до желаемого значения при заданной фиксированной ставке процентов.

Исходные данные для решения задачи следующие:

• платежи, регулярно выплачиваемые вкладчиком — PL (в тыс. руб.);

• размер годовой процентной ставки — FS (%);

• сумма на счету в конце срока платежа — BS (в тыс. руб.).

В результате решения задачи должен быть сформирован следующий документ:

Для расчета количества периодов выплат использовать функцию EXCEL КПЕР (PL; FS; BS).

2. Выполнить сортировку документа, обеспечив алфавитный порядок вкладчиков.

3. С помощью команды Расширенный фильтр сформировать новый документ со структурой исходного документа, но содержащий информацию только о тех вкладчиках, сумма на счете в конце срока платежа которых выше среднего уровня этого показателя по всем вкладчикам.

4. На основании исходного документа Анализ поступлений средств на счета вкладчиков коммерческого банка сформировать следующий документ:

5. Построить на новом рабочем листе EXCEL диаграмму, в которой показать на гистограмме изменение сумм на счетах по годам выплат с нарастающим итогом для тех вкладчиков, у которых совпадает количество лет выплат. Вывести легенду и название графика Анализ изменений сумм на счетах вкладчиков.

6. Выполнить фильтрацию исходного документа, оставив в нем только тех вкладчиков, годовая ставка процентов которых больше 200%.

7. Построить линейную диаграмму, на которой показать структуру сумм на счетах в конце срока платежа по вкладчикам, оставшимся в документе после фильтрации. Вывести легенду и название графика Анализ поступлений средств на счета вкладчиков.

8. Подготовить результаты расчетов и диаграммы к выводу на печать.

Задание № 14

1. Рассчитать и показать на круговой диаграмме структуру доходов коммерческого банка.

Для решения задачи используются следующие исходные данные:

• начисленные и полученные проценты — NPP;

• плата за кредитные ресурсы — PKR;

• комиссионные за услуги и корреспондентские отношения — KUKO;

•доходы по операциям с ценными бумагами и на валютном рынке — DOCB;

• доходы от лизинговых операций — DLO;

• доходы от участия в деятельности предприятий, организаций и банков — DUD;

• плата за юридические услуги — PUU. В результате решения задачи необходимо сформировать следующий документ:

Познавательные статьи:



Техника прыжка в длину с разбега

Организация работы процедурного кабинета

Области применения синхронных машин

Оптимизация по Винеру и Калману