Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг.

↑

▷ Содержание

⇐ ПредыдущаяСтр 2 из 7Следующая ⇒

I. Брокерская деятельность. – деятельность по совершению гражданско - правовых сделок с цб от своего имени, или от имени клиента и за счет клиента на возмездной основе.

II. Дилерская деятельность – это совершение сделок купли-продажи цб от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки или продажи определенных цб.

III. Финансовый консультант – это юр. лицо, имеющее лицензию на осуществление брокерской и (или) дилерской деятельности и оказывающее эмитенту услуги по помощи в эмиссии цб.

04.09.2012

IV. Деятельность по управлению цб (траст) – осуществление юр. лицом за вознаграждение, от своего имени, в течение определенного срока, доверительного управления переданных ему цб или денежных средств, предназначенных для инвестирования в цб.

V. Клиринговая деятельность – деятельность по определению взаимных обязательств и их взаимозачету. Этот вид деятельности включает в себя сборку, сверку и корректировку информации по сделкам с ценными бумагами и подготовку бухгалтерских документов по ним.

VI. Депозитарная деятельность – это оказание услуг по хранению цб, а так же по учету и переходу прав на них. Участник РЦБ, осуществляющий депозитарную деятельность называется депозитарием, а лицо, пользующееся услугами депозитария, называется депонентом.

VII. Деятельность по ведению реестра владельцев цб – это сбор, фиксация, обработка, хранение и предоставление данных, составляющих систему ведения реестра владельцев цб. Лица, осуществляющие этот вид деятельности, называются регистраторами.

Осуществление данного вида деятельности не допускает его совмещения с другими видами профессиональной деятельности на РЦБ.

Система ведения реестра – это совокупность данных, зафиксированная на бумажном носителе или с использованием электронной базы, которая обеспечивает:

a. Идентификацию владельцев и номинальных держателей цб, зарегистрированных в системе.

b. Учет их прав в отношении этих цб.

c. Возможность получать и направлять информацию указанным лицам.

Для цб на предъявителя система ведения реестра цб не предусмотрена.

Реестр – это список зарегистрированных владельцев, с указанием количества, номинальной стоимости и категории принадлежащих им цб.

Номинальный держатель цб – это лицо, зарегистрированное в системе ведения реестра, но не являющееся владельцем цб. Номинальным держателем может быть депозитарий или брокер.

Номинальный держатель цб обязан:

· Совершать все необходимые действия, направленные на обеспечение получения владельцем всех выплат, которые ему причитаются по цб.

· Осуществлять сделки с цб только по поручению настоящего владельца.

К обязанностям держателя реестра цб относятся:

ü Открыть каждому владельцу или номинальному держателю лицевой счет в системе.

ü Вносить в систему все изменения и дополнения.

ü Производить операции по счетам только по поручению их владельцев или номинальных держателей.

ü Доводить до зарегистрированных лиц информацию, предоставляемую эмитентами.

ü Информировать их о правах, закрепленных цб и о способах их осуществления.

VIII. Деятельность по организации торговли на РЦБ – это предоставление услуг, непосредственно способствующих заключению сделок купли-продажи с цб.

Организатор торговли на РЦБ обязан предоставить любому заинтересованному лицу следующую информацию:

a. Правила допуска участника РЦБ к торгам

b. Правила допуска к торгам цб

c. Правила заключения и регистрации сделок.

d. Порядок исполнения сделок

e. Список цб, допущенных к торгам

Все виды деятельности на рынке цб осуществляются на основании лицензии. Лицензия выдается на срок не менее чем 3 года

Целями операций банков с цб являются:

1. Формирование и увеличение капитала

2. Привлечение заемных средств для использования в инвестициях

3. Получение денежных доходов от операций с цб.

4. Использование цб в качестве залога

5. Участие в уставном капитале акционерных обществ, для контроля над собственностью.

В соответствии с законодательством банкам на РЦБ разрешено:

ü Выпускать, продавать, покупать и принимать на хранение цб

ü Инвестировать средства в цб

ü Осуществлять куплю-продажу цб от своего имени и за свой счет

ü Управлять цб по поручению клиента

ü Организовывать выпуски цб

ü Осуществлять инвестиционное консультирование

ü Выполнять посреднические функции при купле-продаже цб за счет и по поручению клиента

ü Учреждать небанковские инвестиционные фонды и компании по учету и хранению цб

В зависимости от времени и способа поступления цб на рынок он делится на первичный и вторичный.

Сначала цб попадают на первичный рынок, где эмитентами осуществляется их продажа первым владельцам. Все последующие операции осуществляются на вторичном рынке.

11.09.2012

Операции с векселями.

Вексель – важное направление банковской деятельности, т.к. он может выступать как средство платежа и как средство кредитования.

Банки могут выполнять с векселями следующие операции:

ü Эмиссия векселей

ü Учет векселей

ü Ссуды под залог векселей

ü Инкассирование и домициляция векселей

Банки выпускают векселя для привлечения ресурсов. Векселя бывают процентные и дисконтные. Банковские векселя могут использоваться векселедержателем для расчетов по текущим платежам. Клиент, купивший вексель, может расплачиваться им за товары и услуги путем передачи векселя по индоссаменту (передаточные надписи)

Вексель всегда составляется на бумажном носителе и может быть простым и переводным.

Векселедержатель (продавец, получатель платежа.)

Векселедатель (покупатель, плательщик)

1. Векселедатель вручает вексель векселедержателю.

2. Векселедержатель отгружает товар.

3. Продавец предъявляет вексель к оплате в срок.

4. Векселедатель оплачивает вексель

5.

1. Трассант направляет трассату товар и переводной вексель

2. Трассат акцептует вексель и возвращает его трассанту

3. Трассант отправляет вексель ремитенту – получателя платежа

4. Ремитент направляет вексель для оплаты трассату

5. Трассат оплачивает вексель

Вексель должен содержать следующие реквизиты:

1. Вексельная метка

2. Обязательство оплатить определенную сумму

3. Наименование векселедателя и векселедержателя (всегда полное)

4. Указание срока и места платежа

5. Дата и место составления векселя

6. Подпись векселедателя и печать

Как законный платежный документ, вексель может передаваться по средствам индосамента.

Индосамент – передаточная надпись, произведенная прежним векселедержателем (индосаментом) на оборотной стороне векселя, или на добавочном листе – Аллонже. Эта надпись передает права по векселю его новому держателю – индосату. Частично индосамент не действителен.

Индосамент может быть именной, на предъявителя и бланковый.

ü Именной индосамент содержит или полное наименование юр лица, или ФИО и паспортные данные физического лица.

ü Индосамент на предъявителя содержит надпись «Платите приказу предъявителя этого векселя»

ü Бланковый индосамент не содержит указания лица, в пользу которого он сделан.

Отличие учета векселей и выдачи ссуд под залог векселей заключается в следующем:

1. При кредитовании под залог векселей нет переуступки прав собственности. Вексель является лишь залогом, т.е. банк не становится векселедержателем.

2. Сумма кредита при залоге составляет не более 90% от номинала векселей, переданных в залог.

3. При учете векселей

Комиссионные операции с векселями – это инкассирование и домициляция. Инкассирование векселей подразумевает выполнение банком поручений векселедержателей по получению платежей по векселям в срок. Инкассируя вексель банк берет на себя ответственность по предъявления векселя в срок плательщику и по получению по нему платежа. Платеж в банк зачисляет на счет векселедержателя и сообщает ему об исполнении поручений. Эта операция выгодна для банка тем, что он имеет надежный источник постоянного комиссионного дохода, а для клиента – это освобождение его от необходимости отслеживания сроков предъявления векселя к платежу. Домициляция – это выполнение банком поручений клиента по погашению предъявленных к клиенту векселей за свой счет, или за счет клиента. В этом случае клиент банка – векселедатель.

Аваллирование векселей – банк берет на себя обязательства выплатить причитающуюся по векселю сумму, при отсутствии средств у его клиента – векселедателя.

18.09.2012

Познавательные статьи:



Организация работы процедурного кабинета

Статус республик в составе РФ

Понятие финансов, их функции и особенности

Сущность демографической политии